Como inversor, también necesita conocer la estrategia de inversión seguida por la casa de fondos, es decir, la metodología utilizada para seleccionar las acciones. Las estrategias o estilos de
clave incluyen la estrategia de arriba hacia abajo, la estrategia de abajo hacia arriba, la estrategia de valor y la estrategia de crecimiento.
i) Estrategia de arriba hacia abajo: significa que el sector se elige primero y luego las acciones dentro de ese sector se compran en la cartera.
ii ) Estrategia de abajo hacia arriba: significa que las acciones bien investigadas se compran independientemente del sector.
iii) Estrategia de crecimiento: significa que el fondo invertirá en empresas que tengan un historial constante de rentabilidad y crecimiento y que probablemente se mantengan en este camino.
iv) Estrategia de valor: significa que el fondo invertirá en empresas que tienen el potencial de crecer exponencialmente en el futuro y que actualmente están disponibles a un valor menor.
Basado en la asignación de activos
Hay algunos fondos que dividen la asignación de la cartera entre predominantemente acciones (al menos 65%) y el resto en deuda o entre acciones nacionales e internacionales. Es importante considerar la asignación de activos desde una perspectiva de eficiencia fiscal según las disposiciones de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los fondos de capital internacionales que tienen una asignación predominante de capital extranjero se clasifican como fondos de deuda a efectos del impuesto sobre la renta.
ELSS (plan de ahorro vinculado a la equidad)
Los planes de ahorro vinculados a la renta variable ( fondo ELSS ) son un plan de inversión de fondos mutuos que ahorra impuestos y que invierten predominantemente en acciones y planes relacionados con la renta variable. Bajo este esquema, el corpus de la inversión se invierte principalmente en acciones y el resto en títulos de deuda. Un individuo puede reclamar hasta Rs. 46,800 (asumiendo la porción más alta de impuesto sobre la renta, es decir, @ 30% más 4% de tasa de educación) anualmente mediante la inversión en fondos de ELSS.
¿Cómo se comportan los fondos de renta variable?
Entre las diversas categorías de fondos mutuos, los fondos mutuos de renta variable generalmente ofrecen rendimientos relativamente más altos. Los rendimientos pueden fluctuar en factores que dependen de las condiciones económicas generales y el movimiento del mercado. Para obtener rendimientos que estén alineados con sus expectativas, debe elegir cuidadosamente sus fondos de capital. Debe seguir estrictamente los mercados de valores y poseer conocimiento de los factores cuantitativos y cualitativos.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en Fondos de Renta Variable?
Hay muchos beneficios de invertir en fondos mutuos de renta variable. Algunos de ellos son:
Gestionado profesionalmente: los gestores de fondos son expertos del mercado que gestionan fondos de renta variable de forma profesional. Estos expertos estudian el mercado, analizan el rendimiento de varias empresas e invierten en las acciones con rendimiento que podrían ofrecer rendimientos óptimos a los inversores.
Fácil en el bolsillo: una persona puede invertir en fondos de capital a través del método SIP (Plan de inversión sistemático), en el que puede realizar inversiones semanales, quincenales o mensuales o trimestrales tan bajas como Rs. 500. Invertir a través de SIP es un método popular de invertir en fondos de acciones, ya que ayuda a vencer la volatilidad de los mercados de acciones a través del promedio del costo en rupias.
Diversificación de la cartera: las personas están expuestas a diversas acciones cuando invierten en un fondo mutuo de acciones. Por lo tanto, incluso si algunas acciones de la cartera tienen un rendimiento inferior, el individuo podría obtener ganancias de capital a partir del rendimiento de las otras inversiones en acciones.
Liquidez: Las participaciones de un fondo de renta variable se pueden canjear en cualquier momento de cualquier día hábil al valor liquidativo aplicable. Esto ofrece liquidez a los inversores. Una excepción a esto son los fondos ELSS, en los que un inversor no puede liquidar a menos que el período de bloqueo, es decir, 3 años, haya terminado.
Crecimiento del capital: Los fondos de renta variable tienen el potencial de ofrecer rendimientos considerables para combatir la inflación. Las personas pueden acumular una cantidad sustancial de riqueza a largo plazo invirtiendo en fondos de capital.
Beneficios fiscales: las personas que invierten en fondos de ELSS disfrutan de una deducción fiscal. Un individuo puede invertir Rs. 1.5 lakh en esquemas ELSS bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961, y ahorre hasta Rs. 46,800 (asumiendo la porción más alta de impuesto sobre la renta, es decir, @ 30% más 4% de tasa de educación) cada año, reduciendo efectivamente sus obligaciones tributarias.
Conclusión
En pocas palabras, las casas de fondos reúnen su dinero e invierten en fondos de capital después de una investigación en profundidad. Sin embargo, es importante comprender el funcionamiento interno de los fondos de capital. Esto incluye conocer el objetivo del fondo de renta variable y asignarlo a su perfil de riesgo. El siguiente es la asignación de activos del fondo seguida de la estrategia de inversión. Por último, pero no menos importante, también debe conocer la proporción de gastos del fondo, ya que podría afectar los rendimientos.
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