Las inversiones ambientales, sociales y de gobernanza es una forma de construir una cartera más ética y es más fácil de lo que piensa comenzar.
ESG versus inversión socialmente responsable
Otro término común para el proceso de creación de una cartera de inversiones sostenible es inversión socialmente responsable o ISR . Si bien SRI y ESG buscan construir carteras más responsables, existen algunas diferencias entre los dos términos.
ESG es un sistema para medir la sostenibilidad de una inversión en tres categorías específicas: medioambiental, social y de gobernanza. La inversión socialmente responsable, la inversión ética, la inversión sostenible y la inversión de impacto son términos más generales. A menudo, las “inversiones socialmente responsables” se evalúan utilizando un sistema de calificación basado en ESG.
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Históricamente, ciertas formas de inversión sostenible variaron en la forma en que crearon sus carteras. Por ejemplo, el SRI utilizó un enfoque exclusivo de exclusión para filtrar las inversiones que se consideran inmorales, como el tabaco o el alcohol. La inversión ASG excluyó esas mismas inversiones, pero también incluyó empresas que se consideraba que estaban creando un impacto positivo.
Cuanto más ha crecido el mundo de la inversión sostenible, más esos términos (entre otros) se han utilizado indistintamente. Verá proveedores que ofrecen una cartera “socialmente responsable” que incluye fondos ESG (en lugar de simplemente excluir ciertas inversiones) y otros con el mismo título que utilizan un enfoque exclusivamente excluyente. Por eso es importante analizar la metodología utilizada para crear una cartera, sin importar cómo se llame.
Inversión ESG: cómo empezar
Iniciar una cartera y llenarla con inversiones orientadas al medio ambiente, la sociedad y la gobernanza no tiene por qué ser difícil. Y dado que hay más inversiones ESG que nunca, tendrá muchas opciones para elegir. A continuación, le mostramos cómo crear una cartera de ESG.
Elija hacer bricolaje u obtener ayuda
Si desea crear una cartera de inversiones de estilo ESG, tendrá que decidir si desea hacerlo usted mismo eligiendo inversiones específicas de ESG o buscando un robo-advisor que haga el trabajo por usted.
Quiero encontrar mis propias inversiones ESG. Si le gusta la idea de leer sobre las iniciativas de sostenibilidad de una empresa o asegurarse de que las empresas de un fondo estén alineadas con su brújula moral, es posible que desee crear su propia cartera de ESG. Si necesita una cuenta de corretaje, aquí le mostramos cómo abrir una . Tenga en cuenta que algunas casas de bolsa tienen herramientas de selección que pueden ayudarlo a analizar varias inversiones ESG (o sostenibles / socialmente responsables / éticas). Una vez que tenga una cuenta de corretaje, puede pasar al siguiente paso.
Esto es mucho de lo que se debe realizar un seguimiento. ¡Ayúdame! La creación de una cartera de inversiones lleva tiempo, especialmente cuando intenta encontrar inversiones que se alineen con un marco en particular, como ESG. Los asesores robóticos pueden hacer esto más fácil. Los Robo-advisors son asesores digitales que crean y administran carteras de inversión en función de sus objetivos y tolerancia al riesgo. Suelen ser mucho menos costosos que los asesores en persona. Y ahora más que nunca, los robo-advisors se están subiendo al tren de ESG, y a menudo permiten que los inversores opten por una cartera sostenible sin cargo adicional.
Solo recuerde investigar la metodología de un posible robo-advisor para asegurarse de que use filtros de inclusión y exclusión si decide que eso es importante para usted. Si elige trabajar con un robo-advisor, no necesitará seguir el resto de los pasos.
Conozca sus propias políticas de ESG
ESG tiene algunos límites bastante claros, especialmente en comparación con la “inversión ética” o la “inversión socialmente responsable”, pero eso no significa que encaje perfectamente con sus creencias. Los valores difieren de una persona a otra, así que tómese un poco de tiempo para identificar algunos de los valores más importantes para usted y vea si alguno queda fuera de lo que implica “ESG”. Si es así, asegúrese de buscar inversiones que también incorporen esos ideales. Por ejemplo, los inversores musulmanes pueden querer asegurarse de que sus inversiones cumplan con la ley islámica.
