Si te preguntas qué es un fondo indexado y deseas expandir tus conocimientos financieros, quédate a leer el presente artículo. Se puede definir como un fondo mutuo o ETF diseñado para rastrear un índice específico de acciones, bonos u otro tipo de inversión. Por ejemplo, un fondo del índice S&P 500 invertiría en los 500 componentes de ese índice de mercado para replicar su desempeño.
Un fondo indexado puede brindarle exposición a muchas acciones en una sola inversión, y sin las altas tarifas de los fondos administrados activamente. Es una de las mejores opciones para incursionar en fondos de inversión sin invertir fuertes cantidades de dinero.
La cartera de un fondo mutuo está diseñada para replicar un determinado índice de mercado. Por ejemplo, el popular Dow Jones Industrial Average (DIJA) es un índice que consta de 30 grandes acciones estadounidenses. Las tres acciones más grandes del DJIA son 3M Company, IBM y Goldman Sachs, que representan el 6.58%, 5.92% y 5.70%, respectivamente.
Tipos de fondos de índice bursátil
- Fondos de índice de mercado amplio. Invierten en un índice diseñado para rastrear el desempeño de todo el mercado, o un subconjunto del mercado. Como por ejemplo, las acciones de gran capitalización. Los índices Dow Jones Industrial Average, S&P 500 y Russell 2000 son exponentes de este tipo.
- Fondos indexados globales e internacionales. Están diseñados para proporcionar exposición a una gran escala. Los índices globales incluyen acciones de todo el mundo, mientras que los internacionales excluyen a las empresas con sede en los Estados Unidos.
- Fondos indexados específicos del sector. Están diseñados para rastrear el desempeño de un sector. Por ejemplo, el ETF SPDR de Financial Select Sector está diseñado para reflejar el rendimiento de las industrias bancaria, de seguros y de bienes raíces.
¿Por qué invertir en fondos indexados?
Los fondos indexados se han vuelto bastante populares, y por buenas razones. Primero, debido a que no requieren mucho esfuerzo por parte de los administradores, generalmente tienen tarifas más bajas que los fondos administrados activamente.
Además, permiten a los inversores aprovechar el potencial a largo plazo del mercado de valores sin las conjeturas e investigaciones involucradas con la elección de acciones individuales.
Fondos indexados apalancados: un tipo diferente de fondo
Existe un tipo de fondo conocido como ETF apalancado, que vale la pena mencionar en el contexto del tema que atañe a este artículo. Estos fondos suelen rastrear un índice, pero no son el mismo tipo de inversión que un fondo indexado.
Específicamente, los ETF apalancados están diseñados para producir un múltiplo del rendimiento de un índice, o lo contrario, pero a diario, no a largo plazo. En otras palabras, si el S&P 500 aumenta mañana en un 3%, el Fondo ProShares Ultra S&P 500, que utiliza un apalancamiento 2x, aumentará aproximadamente un 6%.
Sin embargo, si el S&P 500 aumenta en un 10% durante el mes, el fondo apalancado no necesariamente aumentará en un 20%. De hecho, es completamente posible que un ETF apalancado caiga, a pesar de que el índice subyacente produjo un rendimiento positivo durante el mismo período de tiempo.
