La pregunta “¿son los ETFs mejores que las acciones?” se menciona regularmente porque cada comerciante tiene ciertos requisitos de inversión. La disyuntiva está sobre la mesa, ETF vs acciones, ¿qué debería elegir? Esto hace que sea esencial comprender la distinción entre negociar ETF y acciones para poder tomar decisiones informadas.
ETF vs acciones: Eligiendo la opción más adecuada
Elegir entre ETF y acciones no siempre es sencillo, ya que cada uno aporta sus propios rasgos a la decisión de inversión. Hay ciertos aspectos que deben tenerse en cuenta. A continuación se muestra una lista de factores importantes a los que debe prestar atención:
1. Objetivos
El primer paso para seleccionar un ETF o una acción es tener en cuenta los objetivos de inversión. Lo que esto significa es que cada operador tendrá ciertos requisitos de exposición con respecto al comercio. Esto se refiere ya sea a un específico tipo de stock o un sector más amplio tales como los servicios financieros o de la construcción que pueden estar representados por un ETF.
2. Apetito por el riesgo
El riesgo es un factor fundamental a considerar antes de invertir en cualquier instrumento financiero. Los inversores deberán decidir cuánto riesgo asumir y cuál debería correlacionarse con su estado financiero actual y sus objetivos. No se recomienda exponerse en exceso a un riesgo excesivo y los inversores deben mantenerse dentro de sus posibilidades financieras. A menudo se acepta que las personas más jóvenes generalmente buscan más riesgos, mientras que los inversionistas mayores tienden a ser más reacios al riesgo, y considerando los plazos hasta la jubilación, momento en el que es posible que sea necesario sacar los huevos del nido, ese enfoque de inversión puede tener sentido para muchas carteras de los inversores se vuelven más conservadores con la edad.
3. Calendario de inversión
La duración de la inversión variará según los requisitos / objetivos del inversor y esto puede afectar la decisión de inversión entre ETF o acciones.
4. Presupuesto de inversión
Cada inversor individual tendrá diferentes presupuestos de inversión a su disposición. Asegurarse de que este presupuesto se cumpla y no se estire es fundamental para una inversión responsable.
Invertir en ETFs o acciones: un ejemplo práctico
“Soy un inversor que busca un crecimiento a largo plazo expuesto al sector de la tecnología con una tolerancia de alto riesgo y $ 1000 para invertir”.
En este caso, el inversor puede estar más inclinado a invertir en un fondo cotizado en bolsa que en varias acciones tecnológicas individuales, ya que sería más barato negociar un producto que ofrezca la misma o similar exposición al mercado deseado.
Dado que ninguna empresa de tecnología individual tiene el éxito garantizado, puede ser beneficioso invertir en un amplio espectro de acciones de tecnología para compensar las empresas que fracasan a largo plazo. La restricción presupuestaria en este caso respalda aún más la inversión de ETF, ya que las compras múltiples de varias acciones agotarán el presupuesto de inversión más que una sola compra de ETF.
Seleccionar un ETF o una acción puede resultar complicado, pero una vez que un inversor conoce las diferencias entre los ETF y las acciones, podrá tomar decisiones de inversión informadas. Así mismo, existen tipos de inversiones en México y países emergentes los cuales son muy atractivos si se interesa en la inversión diversificada o el sector emergente.
Diferencias principales entre ETFs y acciones
1. Diversificación
Los ETF brindan una mayor diversificación en comparación con la inversión en acciones individuales. Esta es una de las características más atractivas de los ETF, ya que incluye una variedad de acciones en un solo instrumento. Algunos operadores prefieren aislar su exposición a una acción que luego se aleja de la negociación de ETF y se orienta hacia la negociación de una sola acción.
2. Liquidez
La liquidez se refiere a la facilidad con la que los activos se pueden convertir en efectivo. En general, la liquidez de las acciones se considera más alta que la de los ETF, ya que el volumen de una empresa es más fácil de determinar que el de varias acciones dentro de un ETF. Sin embargo, hay algunas acciones que son menos líquidas que ciertos ETF. La liquidez rara vez presenta problemas para el inversor medio, pero puede surgir para grandes compradores o vendedores.
3. Riesgo
Debido a la diversificación, los ETF tienen el riesgo distribuido entre los diferentes componentes de las acciones. Esto no es cierto para todos los ETF, ya que ciertos ETF de seguimiento de productos básicos pueden tener riesgos similares a los de una sola acción.
4. Recompensa potencial
En general, se considera que las acciones tienen una mayor recompensa potencial, ya que los rendimientos no se diluyen con la diversificación. Dicho esto, la pérdida potencial también tendría el mismo peso. Es importante tener en cuenta que menos riesgo generalmente conlleva menos recompensa y viceversa. Esto luego se relaciona con los objetivos del operador y el apetito por el riesgo, como se mencionó anteriormente.
5. Acceso al sector
El acceso al sector se vincula con la diversificación mediante la cual los inversores pueden acceder a un amplio sector de acciones bajo un vehículo de inversión. Los ETF han crecido exponencialmente desde el inicio, que vio la introducción de ETF del subsector para una especificidad aún mayor.
6. Impuestos
Los impuestos pueden ser difíciles de diferenciar para los ETF y las acciones, ya que dependen de la jurisdicción aplicable. Los inversores deberán aclarar las implicaciones fiscales antes de invertir para evitar costos fiscales potencialmente exorbitantes.
7. Control de la inversión
Invertir en acciones le da al inversor el control del 100% de en qué se invierte y exactamente cuánto se asigna a cada acción. Los ETF pueden describir las ponderaciones iniciales del fondo, pero esto puede cambiar según las fluctuaciones del precio de las acciones o las perspectivas económicas.
8. Costo
Los ETF a menudo tienen un costo mayor debido a las tarifas de administración asociadas con el fondo. Las acciones y los ETF suelen tener un cargo de comisión adjunto a cada compra y venta. Esto hace que la inversión en acciones sea más barata en un sentido general dada la inclusión de ‘ratios de gastos’ con los ETF. Con numerosos corredores para elegir, el aspecto del costo de los ETF y las acciones variará debido a la mayor competencia entre los corredores.
¿Debería invertir en ETFs o en acciones?
La elección entre invertir en ETF y acciones debe hacerse teniendo en cuenta los objetivos y el apetito por el riesgo del inversor. Lo que puede funcionar para un inversor puede no ser lo mismo para otro. Conocer la diferencia entre ETF y acciones guiará a los operadores a la conclusión más adecuada. Sin embargo, a través de la investigación, la selección de un corredor adecuado es igualmente fundamental.
