Un fondo diversificado es un fondo de inversión ampliamente diversificado en múltiples sectores del mercado o regiones geográficas. Tiene múltiples valores, a menudo en múltiples clases de activos. Su amplia diversificación del mercado ayuda a evitar que eventos idiosincrásicos en un área afecten a una cartera completa.
Los fondos indexados son ejemplos principales de fondos diversificados, aunque los fondos diversificados no necesitan rastrear un índice y pueden administrarse activamente.
La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático en una cartera mientras se mantienen los niveles de rendimiento esperado.
Es entonces que estos fondos pueden enfocarse desde fondos indexados pasivos que replican índices amplios hasta fondos administrados activamente que invierten ampliamente.
Los fundamentos de un fondo diversificado
Los fondos diversificados buscan principalmente mitigar el riesgo idiosincrásico o no sistemático mediante la inversión en una amplia gama de valores en múltiples sectores del mercado o regiones geográficas.
Además, un fondo diversificado contrasta con fondos especializados o focalizados. Como los fondos sectoriales, que se centran en acciones de sectores específicos como biotecnología, productos farmacéuticos o servicios públicos.
A su vez, los fondos diversificados también pueden optar por administrar las existencias en varios países. Un fondo multirregional que también invierta en múltiples sectores es uno de los fondos más ampliamente diversificados del mercado.
De igual forma, pueden invertir en múltiples clases de activos para ayudar a distribuir los riesgos aún más. Con una cartera de múltiples activos, los gerentes también pueden buscar la optimización de los retornos.
En general, estos tipos de inversión son conscientes de los riesgos sistemáticos y no sistemáticos. Buscan mitigar dichos riesgos a través de su amplia diversificación.
Dado que los riesgos no sistemáticos suelen ser específicos del sector, pueden aliviarse mediante inversiones multisectoriales. Los fondos ampliamente diversificados en las regiones también pueden ser capaces de gestionar algunos riesgos sistemáticos en todo el mercado que se centran en un país en particular.
Los inversores pueden elegir fondos diversificados por varias razones. Los inversores conservadores pueden buscar fondos diversificados porque ofrecen un menor riesgo de pérdidas concentradas. Los fondos diversificados también a menudo se optimizan para obtener un equilibrio que brinde a los inversores el mayor rendimiento por su riesgo.
Inversión diversificada de fondos
En general, todos los fondos ofrecen diversificación al invertir en una amplia gama de valores. Los fondos de inversión en general ayudarán a los inversionistas a diversificar los riesgos idiosincrásicos que pueden afectar un valor en un sector específico. Al buscar fondos diversificados, los inversores pueden necesitar considerar detenidamente los tipos de riesgos que desean mitigar.
Fondos indexados
Los fondos de índice de mercado amplio pueden ser un tipo de fondo diversificado, que ofrece costos bajos con una amplia diversificación de mercado.
Un fondo indexado globalmente diversificado puede ofrecer mitigación de riesgos no sistemáticos y algunos riesgos sistemáticos asociados con los mercados en países individuales.
