Al invertir en acciones, las ganancias de capital y los dividendos son las dos fuentes de ingresos que obtienen los inversores. Por lo general, las ganancias de capital son más altas que los dividendos. Sin embargo, los dividendos son más predecibles y ofrecen un flujo regular de ingresos. ¿Cuáles son las mejores acciones de dividendos para comprar y mantener? ¿Son las acciones de dividendos una buena inversión? ¿Qué métricas debe considerar al invertir en acciones de dividendos?
¿Son las acciones que pagan dividendos una buena inversión?
Las acciones de dividendos son una buena inversión si está buscando un flujo de ingresos regular de su cartera de inversiones. Por lo general, las ganancias de capital en las acciones que pagan un dividendo más alto son menores que las de las acciones de crecimiento. Muchas acciones de crecimiento como Tesla y Amazon no pagan dividendos. En cambio, las acciones de crecimiento invierten el dinero en su negocio. Las empresas maduras que no tienen muchas vías para invertir su dinero, lo devuelven a los accionistas a través de dividendos.
Las acciones de dividendos son una buena inversión para los jubilados que desean ingresos regulares de sus inversiones. Sin embargo, si es un inversor joven, debería considerar las acciones de crecimiento que pagan un dividendo menor o ninguno. Lo puede hacer a través de bolsas como BIVA, BMV y cientos de instituciones más. A largo plazo, las acciones de crecimiento pueden ofrecer mayores rendimientos totales a través de la revalorización del capital.
¿Qué métricas considerar al elegir una acción con dividendos?
La métrica más importante que debe considerar al elegir una acción con dividendos es el rendimiento por dividendo. El rendimiento por dividendo es el dividendo anual dividido por el precio de las acciones. Un rendimiento de dividendo más alto significa que ganaría un dividendo más alto sobre las acciones.
Dicho esto, no es fácil elegir acciones con dividendos. Una empresa puede mostrar un alto rendimiento por dividendo porque el precio de sus acciones se ha desplomado. Por lo tanto, debe considerar varios aspectos de la empresa antes de invertir. Los aspectos incluyen:
- Elija empresas que tengan un fuerte posicionamiento competitivo en el mercado.
- Busque empresas con un modelo de negocio sostenible que pueda generar beneficios a lo largo del ciclo económico salvo pequeños contratiempos.
- Es recomendable invertir en empresas que tienen una deuda manejable en sus balances.
- Las empresas que tienen un largo historial de aumento de dividendos y han mantenido los dividendos incluso en una tendencia económica a la baja son buenas acciones de dividendos.
¿Cuáles son las mejores acciones de dividendos para comprar y mantener?
Además, es recomendable elegir acciones de dividendos de diferentes industrias. Incluso el mejor análisis puede salir mal. Al elegir acciones de dividendos de diferentes industrias, puede diversificar su riesgo. Hemos identificado las siguientes acciones de dividendos que debe comprar y mantener para siempre.
- Berkshire Hathaway de Warren Buffett es el mayor accionista de Coca-Cola. Coca-Cola tiene un foso fuerte y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 3,2%.
- El modelo de negocio de PepsiCo está más diversificado que el de Coca-Cola, ya que tiene una mayor contribución del negocio de alimentos. El rendimiento por dividendo de PepsiCo es de alrededor del 3%.
- Nucor es el mayor productor de acero de Estados Unidos. Las ganancias de Nucor son mucho más estables que las de sus competidores que producen acero en altos hornos. La empresa tiene un historial constante de aumento de dividendos. El rendimiento por dividendo actual de Nucor es del 3,4%.
- TC Pipelines es una empresa de energía midstream con operaciones en ocho gasoductos interestatales regulados de gas natural. La empresa tiene una sólida rentabilidad por dividendo del 9,3% y debería formar parte de su cartera principal.
- Johnson & Johnson es otra acción con dividendos que debe comprar y mantener. El gigante farmacéutico genera flujos de caja estables. El rendimiento por dividendo actual de Johnson & Johnson del 2,9% es bastante atractivo.
- Procter & Gamble es otra acción que es una compra y una retención para los inversores de dividendos. El rendimiento por dividendo es del 2,2%. Procter & Gamble tiene un modelo empresarial estable de generación de efectivo.
