Un gestor de inversiones es una persona u organización que realiza inversiones en carteras de valores en nombre de los clientes bajo los objetivos y parámetros de inversión que el cliente ha definido.
El administrador de inversiones puede manejar todas las actividades asociadas con la administración de carteras de clientes. Desde la compra y venta diaria de valores hasta el monitoreo de carteras, liquidación de transacciones, medición de desempeño e informes regulatorios y de clientes.
Comprendiendo la labor de un gestor de inversiones
Los administradores de inversiones pueden variar en tamaño, desde oficinas de una o dos personas hasta grandes empresas multidisciplinarias con oficinas en varios países. Un gestor puede estar administrando una inversión en México y otra en Brasil de forma simultánea, teniendo así un alcance internacional. Todo dependerá de la empresa y el perfil del cliente también.
Los administradores de inversiones generalmente basan las tarifas que cobran a los clientes en un porcentaje de los activos de los clientes bajo administración. Por ejemplo, una persona con una cartera de $5 millones de dólares que está siendo manejada por un administrador de inversiones que cobra 1.5% anual pagaría $75,000 en tarifas por año.
Tipos de administradores de inversiones
Los inversores deben comprender los distintos tipos de administradores que existen. Los planificadores financieros certificados suelen desarrollar un plan financiero integral. Para inversores que tiene en cuenta información como ingresos, gastos y necesidades futuras de efectivo al planificar una cartera.
Sin embargo, un asesor financiero suele ser un corredor de bolsa. Los administradores de carteras invierten directamente el capital de los inversores para lograr rendimientos de inversión positivos.
Factores a considerar al seleccionar un gestor
Los inversores deben determinar qué tipo de administrador de inversiones necesitan. Es probable que esto dependa de la etapa que hayan alcanzado en el proceso de planificación financiera.
Por ejemplo, es posible que un inversionista que recién comienza su viaje de ahorro no necesite los servicios de un administrador de cartera. En cambio, estaría mejor con un planificador financiero certificado (CFP), que puede enseñarle los conceptos básicos de la planificación de la jubilación.
Por el contrario, un inversor al que le quedan ingresos después de los ahorros y desea invertirlos en valores está mejor con un administrador de cartera. Una verificación de antecedentes de las calificaciones reglamentarias profesionales de los administradores de inversiones revelará cualquier queja anterior y garantizará que el administrador tenga las habilidades y la experiencia necesarias.
La mayoría de los administradores y fondos de inversión describen su filosofía de inversión en su sitio o folletos. Los inversores deben determinar si esa filosofía (y nivel de riesgo) es adecuada para sus objetivos. Un administrador de inversiones debe ser fácilmente contactable y tener en cuenta las necesidades específicas del cliente.
Dado que las necesidades financieras cambian continuamente, los inversores deben sentirse cómodos para comunicarse con su administrador de inversiones con poca antelación para personalizar el servicio. Es prudente que los inversores revisen al menos cinco años de rendimiento de las inversiones para determinar el desempeño de los administradores en varios entornos de mercado.
