El rendimiento del portafolio de inversión se refiere a la ganancia o pérdida realizada por una cartera que contiene varios tipos de inversiones. Los portafolios tienen como objetivo ofrecer rendimientos basados en los objetivos establecidos de la estrategia de inversión. Así como la tolerancia al riesgo del tipo de inversores a los que se dirige la cartera.
Los inversores a menudo tienen varios tipos de portafolios entre sus inversiones, en un esfuerzo por alcanzar un retorno equilibrado a lo largo del tiempo. Las opciones de cartera para inversores pueden incluir fondos de pequeña y alta capitalización, acciones y bonos, ETFs y una gama de otras posibilidades.
Comprendiendo el rendimiento del portafolio de inversión
Los rendimientos de la cartera buscan cumplir con los puntos de referencia establecidos, Los inversores suelen tener uno o más tipos de portafolio de inversión y buscan lograr un retorno equilibrado de la inversión a lo largo del tiempo.
Hay muchos tipos de carteras disponibles para los inversores. Desde fondos de acciones de pequeña capitalización, hasta fondos equilibrados que consisten en una combinación de acciones, bonos y efectivo. Muchos portafolios también incluirán acciones internacionales, y algunos se centrarán exclusivamente en regiones geográficas o mercados emergentes.
Diversos administradores de inversiones eligen carteras que buscan compensar las caídas en ciertas clases de inversiones. A través de la propiedad de otras clases que tienden a moverse en direcciones opuestas.
Por ejemplo, muchos administradores tienden a mezclar tanto bonos como acciones, ya que los precios de los bonos tienden a aumentar cuando las acciones experimentan fuertes caídas. Esto ayuda a lograr el rendimiento deseado del portafolio con el tiempo y a suavizar la volatilidad.
Una combinación de clases de activos que tienden a moverse en direcciones opuestas, como acciones y bonos. Esto es a menudo una forma inteligente de equilibrar una cartera.
Cómo los inversores impactan en el rendimiento
La edad a la que un inversor tiene la intención de retirar dinero de una cartera sigue siendo un factor crítico para seleccionar un objetivo de inversión adecuado.
Por ejemplo, un inversor que está a solo unos años de la jubilación quiere proteger las ganancias de su portafolio. Ante eso, probablemente invertirá en una combinación de efectivo, mercados monetarios y bonos a corto plazo.
Por el contrario, un joven inversionista generalmente busca asumir un riesgo relativamente mayor, invirtiendo en una combinación de acciones, bonos de alto rendimiento y quizás futuros administrados. Cada uno de los cuales tiene el potencial de superar la tasa de inflación con el tiempo.
Cabe destacar que la llegada de la era de Internet proporcionó a los inversores un acceso casi en tiempo real a los rendimientos del mercado. Así como datos de rendimiento relativo fácilmente accesibles. Al invertir en un fondo mutuo, los inversores pueden obtener gráficos y rendimientos de fondos en comparación con un índice de referencia.
