Las formas de utilizar ETFs varían de acuerdo a cada inversionista, sus objetivos, su estilo, su alcance, etcétera. Así mismo, los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una innovación de inversión que combina las mejores características de los fondos mutuos indexados con la flexibilidad comercial de valores individuales.
Los ETFs ofrecen diversificación, ratios de gastos reducidos y eficiencia fiscal en una inversión flexible que puede adaptarse para adaptarse a muchos objetivos. Sin embargo, para obtener los verdaderos beneficios de invertir en ETF, debe utilizarlos estratégicamente.
4 formas de utilizar ETFs para su cartera
1. Inversión en índices con ETF
Desde un punto de vista estratégico, el primer y más obvio uso de los ETFs es como herramienta para invertir en índices de mercado amplios. Por el lado de la renta variable, existen ETFs que reflejan el S&P 500, el Nasdaq 100, el Dow Jones Industrial Average (DJIA) y casi cualquier otro índice de mercado importante.
En el frente de la renta fija, hay ETFs que rastrean una variedad de índices de bonos a largo y corto plazo, incluidos Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20 Year Treasury y Lehman Aggregate Bond Index.
Al utilizar ETFs para cubrir los principales sectores del mercado, puede armar rápida y fácilmente una cartera de índices de bajo costo y ampliamente diversificada.
Con solo dos o tres ETFs, puede crear una cartera que cubra casi todo el mercado de valores y una gran parte del mercado de renta fija. Una vez que se completen las operaciones, simplemente puede seguir una estrategia de compra y retención. Como lo haría con cualquier otro producto de índice, y su portafolio se moverá en conjunto con su índice de referencia.
2. Gestión activa de una cartera a largo plazo con ETFs
De manera similar, puede crear una cartera ampliamente diversificada pero elegir una estrategia de administración activa. En lugar de simplemente comprar y mantener para rastrear los principales índices (que es la administración pasiva).
Si bien los ETFs en sí son fondos indexados (lo que significa que no hay una gestión activa por parte del administrador de dinero que supervisa la cartera). Esto no impide que los inversores gestionen activamente sus tenencias.
Por ejemplo, supongamos que cree que los bonos a corto plazo están preparados para un ascenso meteórico. Podría vender su posición o posiciones en el mercado de bonos más amplio y en su lugar comprar un ETF que se especialice en emisiones a corto plazo. También podría hacer lo mismo con sus expectativas de renta variable.
Por supuesto, los principales índices del mercado representan solo una parte de las muchas oportunidades de inversión que brindan los ETFs. Si su cartera principal ya está en su lugar, puede aumentar sus posiciones principales con ETFs más especializados. Que brindan acceso a una amplia gama de oportunidades de inversión de pequeña capitalización, sectoriales, de materias primas, internacionales, de mercados emergentes y otras. Hay ETFs que rastrean índices en casi todas las áreas, incluida la biotecnología, la atención médica, los REIT, el oro y más.
3. Comercio activo con ETFs
Si la gestión activa de un portafolio a largo plazo no es lo suficientemente atractiva para sus gustos, los ETFs aún pueden ser el elemento a elegir. Si bien los inversores a largo plazo pueden evitar las estrategias de negociación activa y diaria. Los ETF son el vehículo perfecto si está buscando una forma de entrar y salir con frecuencia de un mercado completo o de un nicho en particular.
Dado que los ETF se negocian intradía, como acciones o bonos, pueden comprarse y venderse rápidamente en respuesta a los movimientos del mercado. A diferencia de muchos fondos mutuos, los ETF no imponen sanciones cuando los vende sin retenerlos durante un período de tiempo determinado.
Es cierto que debe pagar una comisión cada vez que opere con ETFs, si conoce este costo y el valor en dólares de su operación es lo suficientemente alto, es nominal.
4. Envuelva la inversión con ETFs
Para los inversores que prefieren inversiones basadas en comisiones, los ETFs también forman parte de varios programas de envoltura. Si bien los productos de envoltura ETF aún están en su infancia, es una apuesta segura que pronto habrá más.
Conclusión
En general, los ETFs son convenientes, rentables, fiscales y flexibles. Son fáciles de entender y de usar. Están ganando popularidad a un ritmo tan rápido que algunos expertos anticipan que algún día superarán la popularidad de los fondos mutuos. Si los ETFs aún no han encontrado un lugar en su portafolio, es muy probable que lo hagan en el futuro.
